B. Durand Capital Partners

Family Office

 

Gestion de Fortune – Ingénierie Patrimoniale – Optimisation Fiscale

B. Durand Capital Partners est un Family Office.

Assez répandu dans les pays anglo-saxons pour des familles ayant un patrimoine conséquent, le modèle du Family Office indépendant est plus rare en France, alors qu’il offre de nombreux avantages à ses familles clientes. Nos trois activités principales sont la gestion de fortune, l’ingénierie patrimoniale et l’optimisation fiscale.

Nous apportons notre expertise à tous les niveaux de votre patrimoine en France et à l’International, pour un juste équilibre entre revenus immédiats et patrimoine futur.

Notre but est de travailler en toute confiance et dans l’intérêt unique de votre famille, pour préserver votre patrimoine, le faire grandir et le transmettre aux générations futures. Cette relation durable et transparente nous permet de faire fructifier votre épargne, de diversifier vos investissements dans un cadre fiscal optimal et d’assurer un suivi dans le temps des stratégies patrimoniales mises en place ensemble afin qu’elles restent toujours pertinentes.

Benjamin Durand

Fondateur

Nos Métiers

Gestion de Fortune

Audit de vos placements,
Sélections des meilleures banques privées et assurances vie,
Gestion et développement de votre patrimoine financier

Ingénierie Patrimoniale

Immobilier et Placements
Famille et Chef d’entreprise
Transmission et Succession
France et International

Optimisation Fiscale

Analyse détaillée de votre fiscalité
Etude des meilleures solutions possibles
Optimisation et réorganisation patrimoniale si nécessaire

Nos Forces

Proximité

Nous entretenons des relations étroites avec les familles et les chefs d’entreprise qui nous font confiance, pour être au plus proche de vos intérêts et appréhender votre patrimoine dans sa globalité

Expertise

Nous sommes d’anciens banquiers, traders et fiscalistes et mettons toutes nos expertises réunies à votre service. Nous sommes techniques, c’est pour le bien de votre patrimoine

Transparence

Nous affichons une totale indépendance et transparence dans nos préconisations, dans votre unique intérêt et pour votre satisfaction durable

Mutualisation

Nos familles clientes ont souvent les mêmes problématiques, et les mêmes aspirations. Vous profitez de notre expérience et des meilleures conditions dans tous les domaines qui touchent à votre patrimoine

Déontologie et Valeurs

Membre de la Chambre des Indépendants du Patrimoine (CIP), organisme agréé par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), B. Durand Capital Partners est une entreprise réglementée, ce qui lui impose la plus grande rigueur dans l’exercice de ses activités. Une rigueur en parfait accord avec ses valeurs de loyauté et de transparence, et ses objectifs de satisfaction des intérêts du client. Retrouvez toutes nos accréditations, autorisations et agréments sur notre page Mentions Légales.

Ainsi, nous nous engageons à respecter les règles déontologiques ainsi que les normes professionnelles en vigueur, dans le respect de la plus stricte confidentialité des informations confiées.

 

Nos valeurs sont le ciment de nos relations durables avec nos clients:

- Profond respect du client et de son patrimoine

- Excellence de nos équipes pour atteindre vos objectifs, dans le strict respect des lois

- Performance grâce à nos compétences et à notre indépendance, nous assurons une veille attentive des marchés financiers, de ses acteurs et des offres bancaires proposées pour toujours vous garantir le meilleur

- Engagement et motivation afin de défendre vos intérêts en toute transparence. Votre satisfaction est notre plaisir

- Disponibilité sans faille, adaptée au rythme de nos clients

- Confidentialité et Intégrité, aucune des informations confiées par nos clients ne sera divulguée, c’est la base de notre relation de confiance

Notre Process

 

Un conseil sur mesure, mais une méthodologie claire et rigoureuse:

 

• Comprendre vos objectifs : Dès le premier rendez vous, il est important pour nous de cerner au mieux vos enjeux patrimoniaux, privés et professionnels, personnels et familiaux. Cette étape de découverte progressive de votre patrimoine et de votre cadre familial est importante pour la suite de notre relation.

Analyser votre situation afin de déterminer vos besoins immédiats et futurs. Nous pourrons faire un point sur votre situation patrimoniale actuelle, déterminer l’efficacité et la rentabilité de vos investissements immobiliers ou placements financiers, examiner votre situation fiscale ou encore étudier votre planification successorale.

Sur la base de cet audit et en fonction de vos priorités, B. Durand Capital Partners élabore un plan d’action.

Ainsi lors du second rendez-vous, nous vous présentons notre Lettre de Mission, qui définit notre mandat d’intervention éventuelle et les honoraires qui y correspondent.

Une fois les termes acceptés, nous vous livrerons toute notre expertise pour:

Mettre en œuvre le plan d’action en déployant une stratégie patrimoniale adaptée et répondant à vos besoins. Il sera bien entendu possible, au fil du temps, de l’adapter à l’évolution de votre environnement et de vos souhaits.

Vous suivre et vous accompagner dans la gestion de votre patrimoine. Nous veillerons à la pertinence dans le temps des solutions mises en place dans un environnement financier et fiscal instable. Sur demande, notre équipe assure même la formation et l’éducation financière des générations futures, et les sensibilise à l’importance d’une cohésion familiale durable.

Des Idées Reçues?

Vous avez des questions? C’est normal, voici les réponses aux questions fréquemment posées, en espérant qu’elles vous aideront à mieux comprendre le cadre de notre métier et les atouts de B. Durand Capital Partners. Nous serons ravis de  répondre à toutes vos questions lors de notre prochaine rencontre.

 

Etes-vous dépositaire de mes fonds et quel risque je prends si vous disparaissez ?

Non, à aucun moment vos actifs financiers ne sont susceptibles de transiter sur les comptes de B. Durand Capital Partners, à l’exception des honoraires. Nous ne sommes jamais dépositaires de vos fonds, vos titres et espèces seront toujours détenus dans vos banques et compagnies d’assurance habituelles, ou celles que nous pourrons vous présenter. Si B. Durand Capital Partners n’existait plus, votre épargne resterait bien sûr en toute sécurité auprès de vos dépositaires habituels. L’activité de B. Durand Capital Partners est réglementée par l’Autorité de Marchés Financiers (AMF).

 

Vous n’êtes donc pas une société de gestion ?

Non, nous ne sommes pas juges et parties. Nous ne sommes pas et n’avons pas vocation à être une société de gestion. Notre rôle est de vous accompagner et de bâtir votre allocation d’actifs dans votre intérêt, en vous conseillant sur les marchés financiers et en choisissant avec vous les meilleurs fonds et OPCVM (nous sommes experts dans ce domaine, nous sommes d’anciens traders et banquiers privés), sans aucune restriction ni conflit d’intérêt. De plus, notre veille quotidienne des marchés boursiers depuis plus de 10 ans et notre réseau à Paris et à Londres nous donne un accès direct aux gérants de fonds, que nous rencontrons très régulièrement, et à des sources d’informations confidentielles, qui nous aident à anticiper les tendances et les gérants les plus talentueux dans leur univers.

 

Vous êtes encore un interlocuteur supplémentaire ?

En effet, nous sommes là dans le cadre de la défense de vos intérêts et pour vous assister dans vos prises de décisions, pour coordonner et synthétiser les conseils éventuellement prodigués pas vos conseils habituels (notaires, banquiers, experts-comptables, …), obtenir le meilleur de chacun d’eux et ne conserver que les plus pertinents. Notre large réseau (voir nos Partenaires) nous permet d’ailleurs de vous proposer de nouveaux conseils si cela s’avère être nécessaire.

 

En quoi êtes-vous différents de mon avocat fiscaliste, de mon expert-comptable ou de mon notaire ?

Le Family Officer anticipe, coordonne et assure la cohérence globale de tous ces experts dont le rôle se limite souvent à répondre aux questions posées. Nous sommes différents car PROACTIFS, force de proposition permanente pour VOTRE patrimoine pour vous aider à bâtir un patrimoine qui VOUS ressemble. En tant qu’« homme de confiance », nous bénéficions d’une vision plus globale de votre patrimoine et sommes souvent les mieux informés compte tenu de la fréquence de nos contacts. Voir « Qu’est-ce qu’un Family Office« .

 

En quoi êtes-vous différents d’une banque privée ou d’un CGPI?

Chez B. Durand Capital Partners, nos intérêts sont alignées avec ceux de nos clients et notre véritable objectif est de vous satisfaire.

Nous ne distribuons aucun produit et les commissions éventuellement perçues sont rétrocédées aux clients.

Nous sommes différents des banques privées par notre indépendance capitalistique et par la largeur de notre spectre d’intervention. En effet la finalité du banquier privé, aussi compétent soit-il, est de faire souscrire à ses clients les produits captifs de sa banque. Nous sommes aussi différents d’un Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant par notre mode de rémunération transparent, qui nous permet une objectivité totale dans les conseils prodigués; quand le CGPI ne vit que des commissions sur les produits distribués à ses clients. Ainsi nous sommes libres dans nos conseils.

De plus, nous nous intéressons systématiquement à l’univers familial de nos clients, selon nous indispensable pour appréhender la meilleure stratégie patrimoniale possible. Notre vision long terme est fondamentale dans l’exercice de notre métier et l’envie de pérenniser les relations avec nos clients nous donne une longueur d’avance face à certains établissements financiers où votre interlocuteur change fréquemment.

 

Est-ce que je conserve le contrôle de mes décisions patrimoniales ou dois-je tout déléguer ?

Quels que soient nos conseils, vous êtes toujours maître de la décision finale. Nous sommes le « directeur général » de votre patrimoine, vous restez le «président »! Notre rôle de conseiller consiste à vous donner les meilleurs éclairages afin que vous puissiez prendre les bonnes décisions, que cela concerne vos allocations d’actif ou les autres facettes de votre patrimoine. Concernant l’étendue de notre périmètre d’intervention rien n’est figé, nous apprenons à nous connaitre, vos besoins évoluent dans le temps, notre prestation aussi!

 

Qu’est ce que je gagne à m’offrir vos services?

Du temps, de l’argent, de la sécurité, de la discrétion, c’est à dire de la sérénité d’esprit.

 

Ai-je un patrimoine suffisant ?

Notre activité principale de Family Office s’adresse à des patrimoines conséquents, complexes par leur nature (entreprise familiale, propriétés immobilières, placements financiers), leur ampleur, ou leur composition (biens détenus en indivision, en démembrement ou à l’étranger par exemple), mais aussi pour lesquels la cohésion familiale est un objectif à part entière.
Nous exerçons également une activité de Gestion de Fortune et d’Organisation Patrimoniale qui s’adresse à des patrimoines moins conséquents, et proposons, par la diversité de nos services, l’accompagnement des entrepreneurs ou des cadres dirigeants sur le chemin de leur réussite financière.

 

Suis-je engagé avec vous pour longtemps ?

Nos lettres de Mission sont annuelles et renouvelées par tacite reconduction. Notre action s’inscrit dans la durée pour être pleinement efficace, néanmoins vous pouvez arrêter notre prestation à chaque date anniversaire en respectant le préavis indiqué, ou nous consulter pour une mission ponctuelle.

Actualités

Agefi Hebdo – Janvier 2017
Carrières et Talents

Les Echos – Décembre 2016
Les atouts du Club Deal

Flash Spécial – Elections américaines – 09 Novembre 2016

Le Monde – Octobre 2016
Un coup de pouce pour le logement

Gestion de Fortune – Octobre 2016
Le cauchemar du rentier

Les Echos – Octobre 2016
L’investissement en Nue-Propriété

Agefi Actif – Septembre 2016
Optimisation et transmission du patrimoine

Gestion de Fortune – Juillet Août 2016
Le Robo-advisor est-il humain?

Les Echos – Juin 2016
Bourse: 3 raisons de ne pas s’affoler

Flash spécial : Analyse du Brexit – 24 Juin 2016

Gestion de Fortune – Juin 2016
Faut-il céder à la tentation des ETF?

Classement Decideurs 2016
Les meilleurs Multi Family Offices en France

Gestion de Fortune – Mars 2016
Warren Buffet et les ETF

Gestion de Fortune – Février 2016
Flexible or not, that is the question!

Gestion de Fortune – Janvier 2016
Fonds patrimonial vs fonds flexible : des frères rarement jumeaux

Agefi Actifs – Novembre 2015
Family Offices – Un périmètre tendant volontiers à s’élargir