Family Office

Membre de la Chambre des Indépendants du Patrimoine (CIP), organisme agréé par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF), B. Durand Capital Partners est une entreprise réglementée, ce qui lui impose la plus grande rigueur dans l’exercice de ses activités. Une rigueur en parfait accord avec ses valeurs de loyauté et de transparence, et ses objectifs de satisfaction des intérêts du client. Retrouvez toutes nos accréditations, autorisations et agréments sur notre page Mentions Légales.

Ainsi, nous nous engageons à respecter les règles déontologiques ainsi que les normes professionnelles en vigueur, dans le respect de la plus stricte confidentialité des informations confiées.

Nos valeurs sont le ciment de nos relations durables avec nos clients:

– Profond respect du client et de son patrimoine

– Excellence de nos équipes pour atteindre vos objectifs, dans le strict respect des lois

– Performance grâce à nos compétences et à notre indépendance, nous assurons une veille attentive des marchés financiers, de ses acteurs et des offres bancaires proposées pour toujours vous garantir le meilleur

– Engagement et motivation afin de défendre vos intérêts en toute transparence. Votre satisfaction est notre plaisir

– Disponibilité sans faille, adaptée au rythme de nos clients

– Confidentialité et Intégrité, aucune des informations confiées par nos clients ne sera divulguée, c’est la base de notre relation de confiance

Un conseil sur mesure, mais une méthodologie claire et rigoureuse:

• Comprendre vos objectifs : Dès le premier rendez vous, il est important pour nous de cerner au mieux vos enjeux patrimoniaux, privés et professionnels, personnels et familiaux. Cette étape de découverte progressive de votre patrimoine et de votre cadre familial est importante pour la suite de notre relation.

•Analyser votre situation afin de déterminer vos besoins immédiats et futurs. Nous pourrons faire un point sur votre situation patrimoniale actuelle, déterminer l’efficacité et la rentabilité de vos investissements immobiliers ou placements financiers, examiner votre situation fiscale ou encore étudier votre planification successorale.

Sur la base de cet audit et en fonction de vos priorités, B. Durand Capital Partners élabore un plan d’action.

Ainsi lors du second rendez-vous, nous vous présentons notre Lettre de Mission, qui définit notre mandat d’intervention éventuelle et les honoraires qui y correspondent.

Une fois les termes acceptés, nous vous livrerons toute notre expertise pour:

• Mettre en œuvre le plan d’action en déployant une stratégie patrimoniale adaptée et répondant à vos besoins. Il sera bien entendu possible, au fil du temps, de l’adapter à l’évolution de votre environnement et de vos souhaits.

• Vous suivre et vous accompagner dans la gestion de votre patrimoine. Nous veillerons à la pertinence dans le temps des solutions mises en place dans un environnement financier et fiscal instable. Sur demande, notre équipe assure même la formation et l’éducation financière des générations futures, et les sensibilise à l’importance d’une cohésion familiale durable.

Vous avez des questions? C’est normal, voici les réponses aux questions fréquemment posées, en espérant qu’elles vous aideront à mieux comprendre le cadre de notre métier et les atouts de B. Durand Capital Partners. Nous serons ravis de  répondre à toutes vos questions lors de notre prochaine rencontre.

Etes-vous dépositaire de mes fonds et quel risque je prends si vous disparaissez ?

Non, à aucun moment vos actifs financiers ne sont susceptibles de transiter sur les comptes de B. Durand Capital Partners, à l’exception des honoraires. Nous ne sommes jamais dépositaires de vos fonds, vos titres et espèces seront toujours détenus dans vos banques et compagnies d’assurance habituelles, ou celles que nous pourrons vous présenter. Si B. Durand Capital Partners n’existait plus, votre épargne resterait bien sûr en toute sécurité auprès de vos dépositaires habituels. L’activité de B. Durand Capital Partners est réglementée par l’Autorité de Marchés Financiers (AMF).

Vous n’êtes donc pas une société de gestion ?

Non, nous ne sommes pas juges et parties. Nous ne sommes pas et n’avons pas vocation à être une société de gestion. Notre rôle est de vous accompagner et de bâtir votre allocation d’actifs dans votre intérêt, en vous conseillant sur les marchés financiers et en choisissant avec vous les meilleurs fonds et OPCVM (nous sommes experts dans ce domaine, nous sommes d’anciens traders et banquiers privés), sans aucune restriction ni conflit d’intérêt. De plus, notre veille quotidienne des marchés boursiers depuis plus de 10 ans et notre réseau à Paris et à Londres nous donne un accès direct aux gérants de fonds, que nous rencontrons très régulièrement, et à des sources d’informations confidentielles, qui nous aident à anticiper les tendances et les gérants les plus talentueux dans leur univers.

Vous êtes encore un interlocuteur supplémentaire ?

En effet, nous sommes là dans le cadre de la défense de vos intérêts et pour vous assister dans vos prises de décisions, pour coordonner et synthétiser les conseils éventuellement prodigués pas vos conseils habituels (notaires, banquiers, experts-comptables, …), obtenir le meilleur de chacun d’eux et ne conserver que les plus pertinents. Notre large réseau (voir nos Partenaires) nous permet d’ailleurs de vous proposer de nouveaux conseils si cela s’avère être nécessaire.

En quoi êtes-vous différents de mon avocat fiscaliste, de mon expert-comptable ou de mon notaire ?

Le Family Officer anticipe, coordonne et assure la cohérence globale de tous ces experts dont le rôle se limite souvent à répondre aux questions posées. Nous sommes différents car PROACTIFS, force de proposition permanente pour VOTRE patrimoine pour vous aider à bâtir un patrimoine qui VOUS ressemble. En tant qu’« homme de confiance », nous bénéficions d’une vision plus globale de votre patrimoine et sommes souvent les mieux informés compte tenu de la fréquence de nos contacts. Voir “Qu’est-ce qu’un Family Office“.

En quoi êtes-vous différents d’une banque privée ou d’un CGPI?

Chez B. Durand Capital Partners, nos intérêts sont alignées avec ceux de nos clients et notre véritable objectif est de vous satisfaire.

Nous ne distribuons aucun produit et les commissions éventuellement perçues sont rétrocédées aux clients.

Nous sommes différents des banques privées par notre indépendance capitalistique et par la largeur de notre spectre d’intervention. En effet la finalité du banquier privé, aussi compétent soit-il, est de faire souscrire à ses clients les produits captifs de sa banque. Nous sommes aussi différents d’un Conseiller en Gestion de Patrimoine Indépendant par notre mode de rémunération transparent, qui nous permet une objectivité totale dans les conseils prodigués; quand le CGPI ne vit que des commissions sur les produits distribués à ses clients. Ainsi nous sommes libres dans nos conseils.

De plus, nous nous intéressons systématiquement à l’univers familial de nos clients, selon nous indispensable pour appréhender la meilleure stratégie patrimoniale possible. Notre vision long terme est fondamentale dans l’exercice de notre métier et l’envie de pérenniser les relations avec nos clients nous donne une longueur d’avance face à certains établissements financiers où votre interlocuteur change fréquemment.

Est-ce que je conserve le contrôle de mes décisions patrimoniales ou dois-je tout déléguer ?

Quels que soient nos conseils, vous êtes toujours maître de la décision finale. Nous sommes le « directeur général » de votre patrimoine, vous restez le «président »! Notre rôle de conseiller consiste à vous donner les meilleurs éclairages afin que vous puissiez prendre les bonnes décisions, que cela concerne vos allocations d’actif ou les autres facettes de votre patrimoine. Concernant l’étendue de notre périmètre d’intervention rien n’est figé, nous apprenons à nous connaitre, vos besoins évoluent dans le temps, notre prestation aussi!

Qu’est ce que je gagne à m’offrir vos services?

Du temps, de l’argent, de la sécurité, de la discrétion, c’est à dire de la sérénité d’esprit.

Ai-je un patrimoine suffisant ?

Notre activité principale de Family Office s’adresse à des patrimoines conséquents, complexes par leur nature (entreprise familiale, propriétés immobilières, placements financiers), leur ampleur, ou leur composition (biens détenus en indivision, en démembrement ou à l’étranger par exemple), mais aussi pour lesquels la cohésion familiale est un objectif à part entière.
Nous exerçons également une activité de Gestion de Fortune et d’Organisation Patrimoniale qui s’adresse à des patrimoines moins conséquents, et proposons, par la diversité de nos services, l’accompagnement des entrepreneurs ou des cadres dirigeants sur le chemin de leur réussite financière.

Suis-je engagé avec vous pour longtemps ?

Nos lettres de Mission sont annuelles et renouvelées par tacite reconduction. Notre action s’inscrit dans la durée pour être pleinement efficace, néanmoins vous pouvez arrêter notre prestation à chaque date anniversaire en respectant le préavis indiqué, ou nous consulter pour une mission ponctuelle.